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高利轉貸罪,是指違反國家規定,以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的行為。近日,在青田,就有人自以為聰明,打起了“高利轉貸”的如意算盤。他向銀行申請貸款,再將這筆貸款以民間借貸的方式,加息轉借給朋友,以謀取利息差。

黃某說,2016年10月,朋友吳某曾向他借10萬元,但因自己卡里沒有余錢,就從銀行貸款了10萬元,在把錢借給吳某時以1毛5的較高利息直接扣除了10天5000元,實際只給了吳某95000元。然而,吳某并未及時還清全款,在借款10天后,又給黃某轉了5000元作為繼續使用這筆資金的利息。此后,吳某在還清這筆錢后,又找黃某借了60萬元,黃某用同樣的方法從銀行貸款高利借給吳某,從中吃高額的利息差。

這樣的“無本買賣”,讓黃某嘗到了甜頭。黃某便以此為盈利手段,如法炮制了一次又一次。記者了解到,在2016年至2018年1月期間,黃某先后以自己購買石雕需要資金為由,從我縣多家銀行貸款12萬元、10萬元、30萬元、50萬元等,再以高利轉借給張某、周某、吳某、潘某等人。除支付銀行貸款利息外,黃某“空手套白狼”坐收418500余元。

最終,黃某“東窗事發”,因涉嫌高利轉貸罪被縣公安局抓獲。

縣人民法院依法審理認為,被告人黃某以轉貸牟利為目的,套取銀行信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大,其行為已構成高利轉貸罪。公訴機關指控的罪名成立,依法予以支持。遂以黃某犯高利轉貸罪,判處有期徒刑2年6個月,并處罰金人民幣100萬元。此外,追繳黃某的違法所得人民幣44.26萬元。

從銀行貸款,然后轉借給別人賺利息,這在民間其實很常見。為何,黃某卻因此觸犯了法律底線?縣人民法院法官解釋,高利轉貸罪名的關鍵就是資金的來源是套取了金融機構的信貸資金,然后轉貸給他人,獲利數額又比較大。也就是說,取得銀行的貸款出借給他人賺取利息差,達到一定數額就會構成犯罪。 (來源:青田網)

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